Voir, nous avons compris. Lors de la planification d’un voyage vacances-travail intéressant, personne ne veut penser aux impôts.
Après tout, la seule chose dont les gens se plaignent plus que des impôts est probablement la météo.
Cependant, si vous êtes employé au Canada, vous devrez vous familiariser avec quelques documents fiscaux clés. L’un des formulaires les plus importants que vous devez connaître est le formulaire TD1.
Avant le début de votre emploi, vous devez remplir le formulaire fédéral TD1 et le remettre à votre employeur.
En remplissant ce formulaire correctement vous pourriez être en mesure de réduire considérablement votre facture d’impôt canadien en se servant des crédits d’impôt personnels.
Dans ce guide, nous allons expliquer ce qu’est TD1, quelle est la façon la plus simple de générer et de remplir votre TD1 dans un environnement en ligne sécurisé, et aussi comment produire une déclaration de revenus au Canada et demander un remboursement d’impôt.
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Qu’est-ce qu’un formulaire TD1 ?
En termes simples, le but du formulaire TD1 est de percevoir le montant exact d’impôt de chaque personne qui travaille, et c’est l’un des formulaires fiscaux les plus importants pour les personnes qui commencent un nouvel emploi au Canada.
Il existe deux types de formulaires TD1: fédéral et provincial/territorial.
Quand vous commencez à travailler, vous devez les remplir et les remettre au service des ressources humaines/de la paie.
Avec ce formulaire, les employés fournissent au gouvernement les informations requises sur leur salaire et les crédits d’impôt applicables.
En le remplissant correctement, vous pourriez être en mesure de réduire considérablement votre facture d’impôt au Canada en demandant des crédits d’impôt personnels.
Le montant de l’impôt peut être plus ou moins élevé en fonction des crédits d’impôt applicables. Si une personne ne peut bénéficier d’aucun crédit d’impôt, le montant de l’impôt retenu mensuellement sur son salaire sera déterminé par le taux marginal d’imposition de son salaire.
L’ARC peut percevoir trop d’impôt au cours de l’année et rembourser tout excédent, car les retenues mensuelles sont des estimations. L’administration fiscale canadienne remboursera le montant approprié après avoir évalué une déclaration de revenus déposée.
De quel type de formulaire TD1 ai-je besoin ?
Tout travailleur saisonnier employé au Canada doit remplir le formulaire fiscal fédéral TD1. Les employés et les retraités qui demandent plus que l’exemption de base doivent remplir le formulaire TD1 correspondant à la province dans laquelle ils travaillent.
Par exemple, si vous travaillez en Colombie-Britannique et que vous êtes admissible à certaines exonérations fiscales telles que les allègements pour invalidité ou pour études, vous devez remplir un formulaire TD1BC en plus du formulaire TD1.
À quoi sert un TD1?
Le formulaire TD1 est utilisé pour déterminer si vous êtes admissible aux crédits d’impôt au Canada.
Quels sont les crédits d’impôt?
Les crédits d’impôt sont des montants qui réduisent l’impôt que vous payez sur votre revenu imposable. Plus vous bénéficiez de crédits d’impôt, plus vous pouvez réduire votre impôt sur le revenu.
Si vous avez droit à des crédits d’impôt, vous pouvez gagner jusqu’à concurrence du montant de l’allocation non imposable (environ $16,129). Vous ne commencez à payer de l’impôt qu’après avoir dépassé ce montant.
Tous les travailleurs saisonniers ont-ils droit à des crédits d’impôt au Canada ?
En résumé, vous pouvez demander des crédits pour une année d’imposition si au moins 90 % de vos revenus pour cette année ont été gagnés de sources canadiennes.
Cependant, si vous avez gagné plus de 10 % de votre revenu de sources étrangères au Canada au cours d’une année d’imposition, vous n’êtes pas admissible aux crédits d’impôt personnels.
Si c’est le cas, vous n’avez pas respecté la « règle des 90 % » pour cette année particulière et, dans ce cas, vous devez inscrire 0 dans la case 13 du formulaire TD1 et sélectionner « Non » à la question sur les non-résidents à la deuxième page du formulaire.
Si vous ne demandez pas les crédits d’impôt correctement sur le formulaire TD1, vous pourriez finir par payer un taux d’imposition plus élevé.
Si vous demandez des crédits auxquels vous n’avez pas droit, l’employeur paiera moins d’impôt que nécessaire et vous pourriez vous retrouver avec un montant important d’impôt dû aux autorités fiscales.
Si vous avez le droit de demander des crédits d’impôt (vous avez gagné 90 % ou plus de votre revenu au Canada cette année-là), mais que vous ne le faites pas sur le formulaire TD1, votre employeur pourrait vous imposer à un taux plus élevé. D’un autre côté, vous récupérerez cet impôt payé en trop lorsque vous produirez votre déclaration de revenus l’année suivante.
Quand dois-je remplir un formulaire TD1 ?
Vous devez remplir le formulaire si:
- vous commencez un nouvel emploi au Canada
- vous commencez à recevoir des prestations de retraite
- votre situation de revenu a considérablement changé et vous devez mettre à jour le formulaire
- vous souhaitez augmenter le montant des impôts prélevés à la source
- vous voulez demander une déduction parce que vous habitez dans une zone visée par règlement.
Que se passe-t-il si j’occupe deux emplois ou plus simultanément au Canada?
Si vous occupez plusieurs emplois, vous devrez remplir un formulaire TD1 pour chacun d’entre eux. Il est important de savoir que vous ne pouvez pas demander deux fois des crédits d’impôt personnels.
Si vous avez plus d’un employeur, vous devez cocher la case dans la section « Plus d’un employeur ou payeur en même temps » à la deuxième page du formulaire et inscrire « 0 » à la ligne 13 de la première page. Il est préférable de demander les crédits pour l’emploi qui paie le mieux.
Que se passe-t-il si je ne remplis pas un formulaire TD1 ou si mon employeur ne me fournit pas un?
Votre employeur peut supposer que vous avez droit à des crédits d’impôt alors que ce n’est pas le cas, ce qui fait que vous payez moins d’impôts que vous ne le devriez. Si tel est le cas, vous devrez à l’ARC (Agence du revenu du Canada) un certain montant d’argent lors de votre déclaration de revenus.
Que se passe-t-il si je bénéficie de crédits d’impôt alors que je n’y ai pas droit ?
Si vous demandez à tort des crédits d’impôt sur votre formulaire TD1, vous paierez l’impôt à un taux inférieur. Cependant, il y a de fortes chances que vous fassiez l’objet d’une vérification de l’ARC et que vous ayez à payer une facture d’impôt élevée.
Cela peut vous affecter plus tard dans votre recherche d’un statut de résident permanent. Il est impératif que vous conserviez un dossier clair auprès des autorités fiscales.
Un formulaire TD1 doit-il être rempli chaque année ?
Non, vous n’avez pas besoin de le faire. Vous n’avez besoin de remplir un nouveau formulaire que si votre situation change, et vous aurez jusqu’à 7 jours pour soumettre un nouveau formulaire à votre employeur.
Comme mentionné ci-dessus, vous devez remplir ce formulaire lorsque vous commencez un nouvel emploi au Canada.
Vous n’êtes pas tenu de remplir un nouveau formulaire TD1 chaque année, sauf si le montant de vos crédits d’impôt a changé.
Comment remplir un formulaire TD1
Chaque nouvel employé doit généralement remplir le formulaire TD1 provincial et le formulaire fédéral. Ils sont inclus dans les documents d’intégration.
Au Québec, les employeurs doivent utiliser le formulaire TD1 fédéral et le formulaire provincial, qui s’appelle seulement là-bas le formulaire TP1015.3-V, Déclaration pour la retenue d’impôt.
Pour les remplir, les employés doivent suivre les instructions sur chaque ligne des formulaires fédéral et provincial.
Il est essentiel que vous remplissiez le formulaire avec soin, surtout si :
1. Vous avez travaillé dans un autre pays au cours de la même année fiscale
Si vous avez reçu des revenus de l’extérieur du Canada au cours de la même année, vous pourriez ne pas être admissible aux crédits d’impôt qui vous permettent de générer des revenus non imposables au Canada.
La règle des 90 % est une méthode qui peut vous aider à déterminer si vous êtes admissible ou non aux avantages fiscaux.
En termes simples, vous n’êtes pas admissible aux crédits d’impôt si vous n’avez pas gagné 90 % de vos revenus au Canada au cours de l’année d’imposition.
Lorsque vous remplissez votre formulaire TD1, gardez cette règle à l’esprit. Si vous n’avez pas gagné 90 % de vos revenus au Canada pour l’année, inscrivez 0 dans la case 13 et cochez « Non » à la question sur les non-résidents du formulaire.
Si vous produisez votre formulaire TD1 de manière incorrecte, vous pourriez devoir plus d’argent aux autorités fiscales canadiennes lorsque vous produirez votre déclaration de revenus annuelle. Si vous n’êtes pas sûr de la règle, il est préférable de ne pas demander les crédits.
2. Vous avez occupé deux emplois ou plus au Canada simultanément.
Pour chaque emploi que vous occupez au Canada, vous devez remplir un formulaire TD1. Il est à noter que vous ne pouvez demander des crédits d’impôt que pour un seul emploi à la fois. En général, il est préférable de demander les crédits de l’emploi le mieux rémunéré.
Qui peut demander un remboursement d’impôt au Canada ?
Tous ceux qui paient trop d’impôts !
Chaque année, la plupart des travailleurs en vacances paient trop d’impôts au Canada sans même s’en rendre compte et oublient ensuite de demander leur remboursement d’impôt. Ne faites pas partie de ces gens !
Vous pourriez avoir droit à un remboursement d’impôt canadien si :
- Vous payez trop d’impôt sur le revenu
- Vous payez trop de cotisations au Régime de pensions du Canada
- Vous payez trop d’assurance-emploi
Autre bonne nouvelle : vous pouvez augmenter votre remboursement d’impôt et réduire votre facture fiscale en demandant certaines déductions et dépenses !
Il est très important de conserver vos reçus et documents de paiement pour ces dépenses, afin de disposer de preuves lors de votre déclaration de revenus au Canada. Découvrez combien de temps vous devez les conserver dans notre article détaillé.
Le remboursement d’impôt moyen au Canada est d’environ $998.
Comment puis-je remplir une déclaration de revenus et demander un remboursement d’impôt au Canada ?
La seule façon de récupérer votre argent est de déposer une déclaration de revenus canadienne.
En déposant votre déclaration de revenus canadienne auprès d’un agent comme Taxback Canada, vous vous assurerez d’être en conformité avec l’ARC.
Nous vous guiderons tout au long du processus, du début à la fin. Il vous suffit de répondre à quelques questions simples, d’imprimer votre déclaration et de l’envoyer par la poste au bureau des impôts.
Pourquoi choisir Taxback Canada ?
- C’est un service en ligne rapide
- Nous veillerons à ce que vous soyez en conformité fiscale à 100 % avec l’ARC
- Processus de déclaration de revenus sans stress
- Remboursement d’impôt légal maximum garanti pour l’impôt fédéral et provincial
Ready to claim a tax refund from Canada?
Quelles sont les principales dates fiscales canadiennes à connaître ?
N’oubliez pas que la déclaration de revenus fait partie de vos responsabilités en tant que contribuable au Canada.
L’année fiscale canadienne s’étend du 1er janvier au 31 décembre et la date limite de déclaration de revenus au Canada est le 30 avril.
Si vous êtes travailleur indépendant au Canada, ou si votre conjoint de fait ou votre époux a exercé une activité commerciale au Canada, la date limite de déclaration de revenus est le 15 juin.
Vous devriez recevoir votre formulaire T4 de votre employeur d’ici la fin du mois de février et il est important de le conserver en lieu sûr, car vous en aurez besoin pour remplir votre déclaration de revenus.
Pour plus d’informations sur toutes les importantes dates fiscales canadiennes, consultez notre blog.
Demandez votre remboursement d’impôt canadien pour non-résident ici.
Last Updated on March 18, 2025
